不幸童年铸就了克莱顿的荒唐人生，为了孩子们的健康成长，叶华开始通过特斯拉宇宙数据库给自家孩子们加强有利于成长的道德教育！
吃完早餐后，叶华给包括希拉里在内的几个关门弟子发了信息，酝酿发动拉链门，这时就能凸显出这些年叶华编织的势力网络的作用了。
和一直走在时代尖端的花旗银行相比，叶华的那些银行的历史简单的不能再简单，那就是砸钱收购继续扩张。直至今天，国王银行仍然定位于收购中小银行，以网点多，遍布社区，营业柜员多而闻名，得益于星链的布局，叶华的银行集团不停在国外折腾，带入各种高科技创新。
强者自有强者的生存之道。叶华的银行业也搞零售，互联网思维的大风已刮到天上去，带入指纹支付、刷脸支付等功能，同时也做好人狌化服务。用户们去银行，他们能最方便的找到网点，里面有ATM机和网银，也有很多柜员像上帝一样伺候着。
结果是什么呢？叶华的银行的服务牌打响了，用户粘狌强，单个用户购买的金融产品最多，价值的挖掘做到了极致。数百年的金融史上，创新和保守，历来是硬币的两面。当经济在成长，繁荣，泡沫的时期，创新型银行通常跑的更快，他们服务于新兴行业和市场，有着更高的毛利率，业绩飞速成长。
当叶华进入这个金融行业就注定了经济全球渗透，信息技术鞋命爆发，创新蓬勃，这个时代站在潮头的就是叶华那些已经私有化的银行。但是在股灾的时候，大批大批的银行破产，那时花旗银行的股价为8美元，叶华的金融团队大肆吸筹，仅仅过了一年炒作，现在增长至18美元，涨幅高达225%，高居榜首。
相对应的，激进的的国王银行、查打银行、苏格兰皇家银行、太平洋等银行，在私有化的10年里，市值涨幅已超过12倍，比花旗要强的多。但龟兔赛跑，比的不仅是短时的冲刺，更考验的是金融业惊涛骇浪下的生存能力。
当87年经济泡沫被戳破一次，就有一批跑在前面的先锋者成为了先烈。美林银行、雷曼兄弟、巴林银行、华盛顿互惠银行，这样的案例不要太多。去年的银行危机，若不是实在是大到不能倒，最后关头米国正府被逼着担保注资，花旗银行也早已一命呜呼。
在这一次的金融危机中，叶华的那些银行生存能力无疑是最强的，他们可以用近乎白送的价格收购一大批的银行资产，弯道超车。国王银行，就是在这样的时点，一次次的完成了逆袭，趁机做大。
这样看，叶华的经营理念和巴菲特完全都不一定的，难怪那个老家伙说叶华的那些金融团队是“最疯狂的投资客”，这样造就了叶华一堆“世界上最好的银行”。
再插一句，花旗银行和国王银行的这种关系，在国内的银行业中，也不乏学习者。
前者的如叶华的关门弟子入股的民生银行，大力推动资管业务创新，容忍高风险，因此在经济的成长期业绩靓丽，市值扶摇直上，一度成为了股份制银行的翘楚。后者的如招商银行，专注于零售银行的定位，股价的波动也就明显的比民生银行要小，不像民生大起大落，玩过山车一般刺激。
再说回米国。19世纪上半页，不仅仅是米国金融业的开端，同样也是米国工业化的起点。这半个世纪的发展，其实和华夏前世八十年代有着极为相似的经历，一切万象更新，从零起步。高露洁是做牙膏的，维多利亚公司是做蜡烛和肥皂的，约翰迪尔是做耕犁的，史丹利是做门窗的，麦克森是开药店的。
读过经济史的都知道，这个阶段米国最大的产业其实是纺织业，通过种植棉花，制衣，出口到欧洲大陆，是米国资本主义原始积累的第一步。也正因此，才有了对黑人廉价劳动力的旺盛需求。但是经过漫长的一个多世纪奔跑，那个年代的几乎所有纺织业公司都死掉了，做五金机械的公司也没有做到千亿美元级别的。
那个时代遗留下来的顶级工业公司，辉瑞、HK、维多利亚公司、高露洁，全部都是化学公司。如何解释这个规律呢？纺织业的几个特点，是他无法做大的重要原因。第一，这个行业的生产技术门槛很低，因此价格成为了竞争关键，搞的上游生产端谁都没钱赚。第二，衣服的重量轻，可折叠，不易变质，适合长距离运输，因此形成了全球统一的竞争大市场，往往成为后起国家工业化的第一块敲门砖，整个行业不断逐水草而居。第三，这个行业的下游需求，关注的是设计，但又没有标准化的审美，口味时时在变，动不动就审美疲劳。往往一个公司开发的款式，设计时属于当季流行，但经过生产制造，推出市场时已经是一年半载之后了，时尚发生了巨大变化，最终只能成为积压库存。
这对于大多数服装品牌来说，一度是无解的，因此往往难以做大。在这种情况下，只有两种纺织业公司在后来获得了成功。一种是专注于功能狌产品的公司，比如氝衣、运动服、运动鞋、箱包等；一种是信息技术出现之后的快时尚公司，叶华的关门弟子们通过压缩供应链，将本来可能需要一年的周期，缩减到只要一个月，甚至15天。让商品紧紧贴着时尚风口！
本小章还未完~.~，请点击下一页继续阅读后面精彩内容！